Risks

ALM zināšanu pārbaudes tests "Risks".

Atzīmējiet tikai vienu pareizo atbildi katram jautājumam!

1. Lai nodrošinātu risku novērtējuma aktualitāti, to:

2. Kuri trīs no šiem apgalvojumiem pamato uz riskiem balstītas pieejas (risk based approach) efektivitāti?

i tā ir elastīgi piemērojama ņemot vērā ģeogrāfiskos tirgus, klientu bāzi un piedāvātos pakalpojumus
ii tā ir efektīva, jo uzņēmums pats labāk var lemt par riskus mazinošajiem pasākumiem, nekā ja to iesaka kontroles un uzraudzības iestādes
iii – tā ietaupa finanšu līdzekļus, jo proporcionāli lielāka uzmanība tiek pievērsta augstākajiem riska faktoriem
iv – tā ļauj proporcionāli un efektīvi izvērtēt riskus pretēji formālai risku novērtēšanai

3. „Risku apetīte” (risk appetite) ir:

4. ES AML direktīvās noteiktās vērtējamās riska faktoru grupas ir:

5. Kuras ir visbiežāk izmantotās riska faktoru grupas:

6. Nekustamo īpašumu aģentam ir jāizmanto šādas riska faktoru grupas lai novērtētu sava uzņēmuma iespējamo iesaistīšanos noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijā vai terorisma finansēšanā:

7. Uzsākot jaunu produktu/pakalpojumu piedāvāšanu, tostarp jaunos ģeogrāfiskos tirgos, risku novērtējums ir jāveic:

8. Finanšu darījumu darba grupas (Financial Action Task Force - FATF) nosauktās nesadarbojošās valstis ir:

9. Augsta riska trešās valstis ir:

10. Saskaņā ar NILLTPFN likumu, par paaugstināta riska valstīm ir uzskatāmas valstis kurās:

11. Kādai risku grupai pieder klients, ja klients ir Latvijas Republikā reģistrēta sabiedrība ar ierobežotu atbildību, kuru vada valdes loceklis - nerezidents, un kas veic savam saimnieciskās darbības veidam netipiskus darījumus, tostarp darījumus Neatkarīgo valstu sadraudzības (NVS) valstīs?

12. Kādai risku grupai pieder klients, ja darījums notiek neparastos apstākļos un klienta patiesā labuma guvējs saistīts ar valsti vai teritoriju, kurai ir augsts korupcijas un noziedzības līmenis?

13. Saskaņā ar NILLTPFN likumu, par risku paaugstinošu apstākli ir uzskatāma:

14. Saskaņā ar NILLTPFN likumu, par risku pazeminošu apstākli ir uzskatāms apstāklis ja:

15. Saskaņā ar ES AML direktīvām, par augsta riska darbības nozari ir uzskatāma:

16. Samazināt riskus, kas rodas saistībā ar klientiem, kas ir tiesīgi emitēt uzrādītāja akcijas var:

17. Čaulas veidojums ir:

18. Čaulas banku raksturo šādi apstākļi: