AML funkciju nodošana ārpakalpojumā – gudrs risinājums mūsdienu uzņēmumiem

Mūsdienās gandrīz ikviens uzņēmums Latvijā, kas sniedz profesionālos pakalpojumus un uz kuru attiecas Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likums (NILLTPFN likums), apzinās, ka efektīvas NILLTPFN un sankciju iekšējās kontroles sistēmas izveide un uzturēšana ir neatņemama uzņēmuma darbības sastāvdaļa.

Tomēr praksē šo prasību izpilde nereti kļūst par būtisku izaicinājumu. Tā prasa ne tikai laiku un cilvēkresursus, bet arī specializētas zināšanas, piekļuvi atbilstošiem informācijas avotiem un spēju sekot līdzi regulējuma izmaiņām.

Tieši tāpēc arvien vairāk uzņēmumu izvēlas AML funkcijas nodot pieredzējušiem ārpakalpojumu sniedzējiem.

Kāpēc AML prasību izpilde uzņēmumiem rada izaicinājumus?

Klienta izpētes apjoms un nepieciešamās darbības nav vienādas visos gadījumos. Tās ir atkarīgas no klienta profila, darbības veida, ģeogrāfiskajiem un citiem riska faktoriem.

Ikdienā uzņēmumi visbiežāk saskaras ar šādiem izaicinājumiem:

• sarežģīti un ne vienmēr viennozīmīgi definēti klienta riska novērtēšanas kritēriji;
• grūtības noteikt, kad piemērojama vienkāršotā un kad – padziļinātā klienta izpēte;
• nepietiekami cilvēkresursi AML funkciju kvalitatīvai nodrošināšanai;
• ierobežota piekļuve profesionālām datubāzēm un analītikas rīkiem;
• nepietiekama pieredze klientu informācijas izvērtēšanā un iespējamo risku identificēšanā.

Papildu izaicinājums ir pats regulējums – AML un sankciju prasības nepārtraukti attīstās. Tiek pieņemti jauni normatīvie akti, mainās sankciju saraksti un uzraugošo iestāžu prasības. Līdz ar to uzņēmumiem regulāri jāizvērtē un jāatjaunina savas procedūras, risku novērtējumi un iekšējā dokumentācija.

Vai AML funkcijas drīkst nodot ārpakalpojumā?

Jā – NILLTPFN likums šādu iespēju pieļauj.

Uzņēmums var uzticēt ārējiem speciālistiem gan atsevišķas AML funkcijas, gan būtisku daļu no AML procesa. Tas var ietvert sankciju pārbaudes, klientu izpēti un riska novērtēšanu, kā arī iekšējās kontroles sistēmas izstrādi, ieviešanu un uzturēšanu.

Taču būtiski ir izvēlēties kompetentu un pieredzējušu partneri, kurš ne tikai pārzina normatīvās prasības, bet arī spēj praktiski nodrošināt klientu izpētes procesu atbilstoši uzņēmuma darbības specifikai un tā iekšējās kontroles sistēmai.

Tas ir īpaši svarīgi, jo neatbilstoši organizēti AML procesi var radīt ne tikai finansiālus, bet arī būtiskus reputācijas riskus.

Starp biežākajiem iemesliem, kuru dēļ uzņēmumiem tiek piemērotas sankcijas, ir:

• nepilnīga vai normatīvajām prasībām neatbilstoša iekšējās kontroles sistēma;
• nepareizi vai nepietiekami definēta risku novērtēšanas kārtība;
• nepietiekami dokumentēta vai neatbilstoši veikta klientu izpēte.

Kādas ir AML funkciju nodošanas ārpakalpojumā priekšrocības?

Uzticot AML funkcijas pieredzējušiem profesionāļiem, uzņēmums var iegūt vairākas būtiskas priekšrocības.

1. Efektīvāka resursu izmantošana

Nav nepieciešams veidot plašu iekšējo AML komandu vai investēt dārgās profesionālajās datubāzēs un analītikas rīkos. Ārpakalpojums ļauj izmantot nepieciešamo kompetenci tieši tad, kad tā ir vajadzīga.

2. Specializētas zināšanas un pieredze

AML speciālisti ikdienā strādā ar dažādiem klientu un risku scenārijiem, seko līdzi normatīvā regulējuma izmaiņām un pārzina praktiskās prasības, kas jāievēro uzņēmumiem.

3. Elastība un ātrāka procesu ieviešana

Pieredzējuši speciālisti var palīdzēt izveidot, sakārtot vai pielāgot uzņēmuma iekšējās kontroles sistēmu atbilstoši tā darbības specifikai, riska profilam un faktiskajām vajadzībām.

4. Mazāks regulatīvais un reputācijas risks

Skaidri definēti un pareizi dokumentēti AML procesi palīdz uzņēmumam savlaicīgi identificēt riskus, nodrošināt atbilstību normatīvajām prasībām un mazināt iespēju saskarties ar sankcijām vai reputācijas zaudējumiem.

doku.lv – jūsu AML partneris

doku.lv komandā strādā speciālisti ar vairāku gadu pieredzi AML un sankciju atbilstības jomā.

Mēs palīdzam uzņēmumiem:

• izstrādāt un ieviest efektīvas iekšējās kontroles sistēmas;
• veikt klientu izpēti un riska novērtēšanu;
• orientēties sarežģītajā un nepārtraukti mainīgajā AML un sankciju regulējumā;
• sakārtot AML procesus tā, lai tie būtu praktiski, saprotami un efektīvi.

Mūsu mērķis ir palīdzēt uzņēmumiem padarīt AML prasību ievērošanu par strukturētu un pārvaldāmu procesu, nevis ikdienas darbības šķērsli.

Laiks ir viens no vērtīgākajiem uzņēmuma resursiem

Uzņēmēju galvenajam uzdevumam vajadzētu būt biznesa attīstībai, nevis nepārtrauktai cīņai ar sarežģītiem atbilstības jautājumiem.

Uzticot AML funkcijas profesionāļiem, uzņēmums var ietaupīt laiku un iekšējos resursus, samazināt ar neatbilstību saistītos riskus un iegūt lielāku pārliecību par savu AML procesu atbilstību normatīvajām prasībām.

Vēlaties sakārtot savu AML sistēmu vai saprast, ar ko sākt?
doku.lv eksperti ir gatavi palīdzēt izvērtēt jūsu situāciju un atrast praktiskāko risinājumu.