Piektā ES AML direktīva (AMLD 5)
Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīva (ES) 2018/843 (2018. gada 30. maijs), ar ko groza Direktīvu (ES) 2015/849 par to, lai nepieļautu finanšu sistēmas izmantošanu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanai vai teroristu finansēšanai, un ar ko groza Direktīvas 2009/138/EK un 2013/36/ES:
- paplašina subjektu loku – virtuālās valūtas, mākslas darbu tirgotāji
- nodrošina piekļuvi informācijai par ES reģistrēto uzņēmumu īpašniekiem
- paredz obligātu pienākumu pārliecināties par PLG publiskajos reģistros
- nosaka pienākumu dalībvalstīm izveidot PNP sarakstus
- paredz prasības padziļinātajai izpētei augsta riska trešo valstu klientiem
- aizliedz uzturēt anonīmus banku kontus un seifus
- nodrošina informācijas pieejamību par nekustamo īpašumu īpašniekiem
- uzlabo ES dalībvalstu FIU pilnvaras